Витрати громадян України почнуть контролювати
Про те, що в нашій країні, з 1-го вересня, будь-які фінансові операції стануть звіряти на відповідність легальних доходів з витратами, згідно з новими правилами, свідчить інформація, що стосується обов'язкового декларування і вже опублікована Міністерством фінансів України.
Подібні зміни можуть призвести до того, що будь-який українець, який побажав придбати житлову нерухомість, не зможе цього зробити, якщо його кошти вважатимуть "тіньовими". Тобто, у громадян України є тільки 12 місяців на те, щоб легалізувати всі зароблені активи, і почати вільно розпоряджатися своїми ж грошима.
Крім того, в нашій країні, всі об'єкти, що потрапили до переліку фінансового моніторингу(нотаріальні контори та будь-які установи, що надають фінансові послуги), зобов'язані відправляти дані про дії клієнтів в Державну службу фінансового моніторингу України, де інформацію перевірять на:
- відповідність витрат зазначеним у декларації офіційним доходам;
- зв'язку сторін, що беруть участь в угоді з народними депутатами, держслужбовцями або членами їх сімей.
Наприклад, якщо в декларації вказано дохід в 10 000 гривень, то витрати в 3 000 000 гривень не пройдуть державний фінансовий моніторинг, і необхідно буде знайти підтвердження, як і звідки у вас взялися подібні суми.
Зазначимо, що система Держфінмоніторингу отримує доступ до всіх баз даних держави, включаючи інформаційні, довідкові та банківські реєстри. Також, допускається використання й інших інформаційних ресурсів, якщо це дозволено законодавством. До того ж аналіз буде розділений на кілька фаз - "операційну" і "стратегічну". В "операційній" стануть з'ясовувати:
- значення і мета фінансової операції;
- форму розрахунку і суму угоди;
- відповідність угоди тому, чим займаються сторони;
- місце реєстрації учасників угоди, зв'язку з політичними діячами або чиновниками.
У так званий "стратегічний аналіз" включені інші норми, що посилюють моніторинг, і перевірці підлягають:
- додаткова інформація з державних, силових структур або фінансової розвідки;
- чи внесена особа в санкційні списки (як українські, так і міжнародні).
Втім, і це ще не все:
- відстежуватимуть серйозні покупки (на суми, які суттєво відрізняються від офіційного доходу);
- зобов'яжуть продавців повідомляти про серйозні придбання своїх покупців;
- оцінять майнового стану(Житлова нерухомість, нові автомобілі тощо);
- примусять фінансові установи повідомляти про своїх клієнтів, перекази яких за рахунком неабияк перевищують задекларований дохід.
До слова, до цього "Стіна" писала про те, восени в Україні підвищать тарифи на комунальні послуги.
Також раніше наш портал повідомляв про те, що в Укргідрометцентрі розповіли, чого варто чекати українцям від погоди цієї суботи, 4-го вересня.
А до цього ми повідомляли про те, яке релігійне свято випало буде 4-го вересня.
